Как выбрать налогового специалиста (и красные флаги, которых стоит бояться)

Команда RamGrows Financial · 7 мин чтения

Вот факт, который должен определять ваш выбор налогового специалиста: когда IRS (налоговая служба США) находит проблему в вашей декларации, письмо приходит вам. Не в контору с надувным танцующим человечком. Не тому парню, который "знает все трюки". Вы подписываете декларацию, вы отвечаете за декларацию, и ошибки специалиста становятся вашими штрафами.

Выбирайте соответственно. Это не решение о том, кто дешевле или ближе к метро. Это решение о том, кому вы доверяете свой номер социального страхования, свой доход и свою юридическую подпись. Хорошая новость: проверка специалиста занимает около двадцати минут, а красные флаги громкие, стоит только их знать.

Необходимый минимум: PTIN и подпись

Каждый, кто за деньги готовит федеральные налоговые декларации, обязан иметь Preparer Tax Identification Number, то есть PTIN (идентификационный номер составителя деклараций), подписывать подготовленные декларации и указывать этот номер. Это не золотая звезда. Это пол, ниже которого нельзя.

Отсюда переходим к "призрачному" составителю деклараций, одному из самых распространенных видов обмана в этом бизнесе. Призрачный составитель делает декларацию, берет ваши наличные, а затем либо распечатывает ее, чтобы вы отправили ее по почте будто бы сами, либо подает ее с пометкой "подготовлена самостоятельно". Ни подписи, ни PTIN, ни следа его где-либо. Почему профессионал отказывается ставить имя под собственной работой? Потому что ему это не разрешено, или потому что в декларации есть вещи, которые он не хочет связывать со своим именем. Любой из ответов должен закончить отношения на месте. Если ваш специалист не подписывает, уходите, даже если декларация уже готова.

Красные флаги, которых стоит бояться

• Оплата - процент от вашего возврата. Подумайте, какой стимул это создает: чем больше ваш возврат, тем больше его заработок, а самый быстрый способ раздуть возврат - что-нибудь выдумать. Честные специалисты берут оплату за работу: за форму, за час или фиксированно, но никогда за возврат.
• Обещают большой возврат, не увидев ни одного документа. Никто не может знать ваш возврат, не зная ваших цифр. Обещание, сделанное до того, как ваша W-2 (форма о зарплате и удержанных налогах) вынута из конверта, - это рекламный сценарий, а не расчет.
• Просят подписать пустую или незаполненную декларацию. Это как подписать пустой чек. Что бы туда ни вписали потом, юридически это ваше.
• Возврат сначала идет на их банковский счет. Ваш возврат должен идти на ваш счет, напрямую. Любая схема, где деньги проходят через руки специалиста, - это схема, которая вам не нужна.
• Выдумывают иждивенцев, доходы или вычеты, чтобы открыть кредиты. Иногда это подается с подмигиванием как знание системы. Что это на самом деле: мошенничество, на документе с вашей подписью.
• Исчезают 16 апреля. Сезонные точки пропадают ровно тогда, когда они могут понадобиться, то есть когда письмо приходит в августе. Специалист с круглогодичным адресом отвечает за свою работу весь год.
• Не отдают вам копию вашей собственной декларации. Вы имеете право на полную копию. Нет копии, нет объяснений, нет клиента.

Лицензии, расшифровка

Не у каждого хорошего специалиста есть буквы после имени, и не каждый набор букв гарантирует блеск, но полезно знать, что они означают.

CPA, Enrolled Agent, адвокат

У этих троих неограниченные права представительства: они могут представлять вас перед IRS по проверкам, взысканиям и апелляциям, а не только по декларациям, которые сами готовили. CPA (сертифицированные бухгалтеры) лицензируются штатом и часто сильны в учете бизнеса. Enrolled Agent (зарегистрированные агенты) лицензируются федеральным правительством именно по налогам. Адвокаты добавляют юридический вес для редких ситуаций, которым он нужен.

Все остальные

Специалист с PTIN, но без лицензии может быть вполне компетентен для простых деклараций, таких немало. Практическая разница проявляется, когда что-то идет не так: его возможность встать между вами и IRS после этого ограничена. Чем сложнее ваша жизнь, бизнес, сдаваемая в аренду недвижимость, годы неподанных деклараций, тем важнее лицензия и стоящий за ней опыт.

Вопросы, которые стоит задать до передачи документов

1. Какой у вас PTIN и будете ли вы подписывать мою декларацию? Любая заминка и есть ваш ответ.
2. Как вы формируете цену? Слушайте про метод, основанный на объеме работы. Слова "процент от вашего возврата" заканчивают встречу.
3. Кто фактически готовит мою декларацию? В некоторых конторах человек, с которым вы встречаетесь, не тот, кто делает работу. Вы имеете право спросить.
4. Доступны ли вы летом? Что будет, если мне придет письмо от IRS или от штата Нью-Йорк?
5. Как вы обращаетесь с моими документами и данными? Вы передаете полный список покупок для кражи личности. Пожатие плечами - плохой ответ.
6. Работали ли вы с ситуациями вроде моей? Самозанятость, налоговые вопросы, связанные с иммиграцией, несколько штатов, малый бизнес, выбирающий между LLC и S corp. Конкретный опыт важнее общей уверенности.

Зеленые флаги, справедливости ради

Хороший специалист вас допрашивает, вежливо. Он просит документы, которые вы не догадались принести. Он спрашивает про тот дополнительный доход, про квартиру, которую вы сдаете, про ребенка, который поступил в колледж. Каждый вопрос - это выполнение его работы, потому что декларация строится из ваших фактов, а недостающие факты стоят вам денег в одну сторону или штрафов в другую.

Хороший специалист также иногда говорит "нет". Нет, это вычесть нельзя. Нет, ваш двоюродный брат ошибается насчет этого трюка. Странно искать такое в человеке, которому вы платите, но специалист, готовый разочаровать вас в феврале, - это тот, кто не утопит вас на проверке через два года. А по-настоящему хорошие разговаривают с вами до конца года, когда планирование еще может изменить результат, а не просто отчитаться о нем.

Сколько это должно стоить

Честно: по-разному, в зависимости от сложности декларации и района. Простая декларация с W-2 стоит намного меньше, чем декларация с бизнесом, и любой, кто называет одну цену на все не глядя, гадает. На чем вы можете настаивать: знать, как рассчитывается цена, до начала работы, простыми словами, письменно, если хотите. Дешевизна не цель. Специалист, который уберег вас от одного плохого вычета или поймал один пропущенный кредит, обычно уже окупил себя.

Эта статья содержит общую информацию, а не персональную налоговую или юридическую консультацию по вашей ситуации.

Если вы предпочитаете просто познакомиться со специалистом, который подписывает свою работу, RamGrows Financial ежедневно занимается подготовкой деклараций, планированием, исправлением кредитной истории и подготовкой к финансированию, на семи языках. Звоните (201) 253-7771 или приходите по адресу 509 Brighton Beach Ave, Suite 1, Brooklyn, и задайте нам каждый вопрос из списка выше. Нам нравятся клиенты, которые проверяют.